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開放式基金將資金投資於不同資產類別(如股票、債券、貨幣市場)、主題(如能源、房地產、環球資源)及國家／地區，讓您分散投資組合，切合您個人的風險要求。
保本基金為投資者提供本金保障。這類基金主要投資於定息投資項目，如債券、貨幣市場等，以達到本金及/或額外回報的保證。餘下的資金則投資於股票或期權等工具上，以提高基金之最終回報。這類基金設有保證期限，投資者持有基金至到期日，最少可取回獲保證的本金及/或回報。
「基金投資儲蓄計劃」提供多種基金選擇，切合不同的投資需要，每月供款可低至港幣1,000元，而供款額更可隨時調整，讓您的投資計劃更富彈性。
「基金投資儲蓄計劃」的優點：
- 靈活性高
每月投資金額可按個人需要而調整，亦可隨時轉換或贖回基金單位。
- 基金選擇齊備
提供多種由著名基金管理集團及公司管理的優質基金，切合您的投資需要。
- 「平均成本法」減低成本
讓您無需擔憂如何掌握入市時機，並可享長線投資帶來的平均成本優勢。每月固定供款讓您可於市場低位時買入較多基金單位，高位時則買入較少基金單位，長遠而言，您的基金平均買入價將比該基金的平均市價為低。
以下例子有助了解平均成本法的原理（僅供參考用）
運用平均成本減低每單位的平均認購價。
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| 每月投資額(港元) |
每單位認購價(港元) |
買入單位數目 |
1,000 |
10 |
100 |
1,000 |
8 |
125 |
1,000 |
5 |
200 |
1,000 |
4 |
250 |
1,000 |
8 |
125 |
1,000 |
10 |
100 |
總額：6,000 |
45 |
900 |
|
|
每單位平均認購成本(6,000/900)= 6.67 港元
每單位平均認購價(45/6) = 7.50 港元
註：基金儲蓄計劃不是獲利保證，也不能保障投資者在跌市時免受損失，或在基金價格低於認購成本時終止計劃所蒙受的任何損失。
每月不同供款額的投資成果
你每月的供款額越大，可達成的目標越多。
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複式回報率 |
投資年期 |
每月投資額 (HK$) |
HK$1,000 |
HK$2,000 |
HK$3,000 |
HK$5,000 |
0% |
5 |
$60,000 |
$120,000 |
$180,000 |
$300,000 |
10 |
$120,000 |
$240,000 |
$360,000 |
$600,000 |
20 |
$240,000 |
$480,000 |
$720,000 |
$1,200,000 |
30 |
$360,000 |
$720,000 |
$1,080,000 |
$1,800,000 |
5% |
5 |
$68,090 |
$136,180 |
$204,270 |
$340,450 |
10 |
$154,992 |
$309,984 |
$464,976 |
$774,960 |
20 |
$407,458 |
$814,916 |
$1,222,373 |
$2,037,289 |
30 |
$818,698 |
$1,637,396 |
$2,456,094 |
$4,093,489 |
8% |
5 |
$73,414 |
$146,828 |
$220,242 |
$367,070 |
10 |
$181,283 |
$362,566 |
$543,850 |
$906,416 |
20 |
$572,660 |
$1,145,320 |
$1,717,980 |
$2,863,300 |
30 |
$1,417,613 |
$2,835,226 |
$4,252,840 |
$7,088,066 |
10% |
5 |
$77,172 |
$154,343 |
$231,515 |
$385,859 |
10 |
$201,458 |
$402,915 |
$604,373 |
$1,007,288 |
20 |
$723,987 |
$1,447,973 |
$2,171,960 |
$3,619,934 |
30 |
$2,079,293 |
$4,158,585 |
$6,237,878 |
$10,396,464 |
12% |
5 |
$81,104 |
$162,207 |
$243,311 |
$405,518 |
10 |
$224,036 |
$448,072 |
$672,108 |
$1,120,179 |
20 |
$919,857 |
$1,839,715 |
$2,759,572 |
$4,599,287 |
30 |
$3,080,973 |
$6,161,946 |
$9,242,920 |
$15,404,866 |
15% |
5 |
$87,342 |
$174,684 |
$262,026 |
$436,710 |
10 |
$263,018 |
$526,036 |
$789,055 |
$1,315,091 |
20 |
$1,327,073 |
$2,654,147 |
$3,981,220 |
$6,635,367 |
30 |
$5,631,770 |
$11,263,541 |
$16,895,311 |
$28,158,852 |
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註：以上數據僅為說明複息收益增長，並不代表實際收益。
此乃投資產品。 投資決定是由閣下自行作出的，但閣下不應投資在單位信託基金，除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後，該產品是適合閣下的。
投資風險聲明
以上資料只供參考，並不構成任何投資方式之招售。基金價格可升亦可跌，投資附帶風險，過往業績並不代表將來的表現，投資者作出任何認購前，應細閱有關基金之銷售文件及風險披露。如對此資料或任何銷售文件有任何疑問，應尋求獨立及專業的財務意見。
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