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开放式基金将资金投资于不同资产类别(如股票、债券、货币市场)、主题(如能源、房地产、环球资源)及国家／地区，让您分散投资组合，切合您个人的风险要求。
保本基金为投资者提供本金保障。这类基金主要投资于定息投资项目，如债券、货币市场等，以达到本金及/或额外回报的保证。余下的资金则投资于股票或期权等工具上，以提高基金之最终回报。这类基金设有保证期限，投资者持有基金至到期日，最少可取回获保证的本金及/或回报。
「基金投资储蓄计划」提供多种基金选择，切合不同的投资需要，每月供款可低至港币1,000元，而供款额更可随时调整，让您的投资计划更富弹性。
「基金投资储蓄计划」的优点：
- 灵活性高
每月投资金额可按个人需要而调整，亦可随时转换或赎回基金单位。
- 基金选择齐备
提供多种由著名基金管理集团及公司管理的优质基金，切合您的投资需要。
- 「平均成本法」减低成本
让您无需担忧如何掌握入市时机，并可享长线投资带来的平均成本优势。每月固定供款让您可于市场低位时买入较多基金单位，高位时则买入较少基金单位，长远而言，您的基金平均买入价将比该基金的平均市价为低。
以下例子有助了解平均成本法的原理（仅供参考用）
运用平均成本减低每单位的平均认购价。
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| 每月投资额(港元) |
每单位认购价(港元) |
买入单位数目 |
1,000 |
10 |
100 |
1,000 |
8 |
125 |
1,000 |
5 |
200 |
1,000 |
4 |
250 |
1,000 |
8 |
125 |
1,000 |
10 |
100 |
总额：6,000 |
45 |
900 |
|
|
每单位平均认购成本(6,000/900)= 6.67 港元
每单位平均认购价(45/6) = 7.50 港元
注：基金储蓄计划不是获利保证，也不能保障投资者在跌市时免受损失，或在基金价格低于认购成本时终止计划所蒙受的任何损失。
每月不同供款额的投资成果
你每月的供款额越大，可达成的目标越多。
|
复式回报率 |
投资年期 |
每月投资额 (HK$) |
HK$1,000 |
HK$2,000 |
HK$3,000 |
HK$5,000 |
0% |
5 |
$60,000 |
$120,000 |
$180,000 |
$300,000 |
10 |
$120,000 |
$240,000 |
$360,000 |
$600,000 |
20 |
$240,000 |
$480,000 |
$720,000 |
$1,200,000 |
30 |
$360,000 |
$720,000 |
$1,080,000 |
$1,800,000 |
5% |
5 |
$68,090 |
$136,180 |
$204,270 |
$340,450 |
10 |
$154,992 |
$309,984 |
$464,976 |
$774,960 |
20 |
$407,458 |
$814,916 |
$1,222,373 |
$2,037,289 |
30 |
$818,698 |
$1,637,396 |
$2,456,094 |
$4,093,489 |
8% |
5 |
$73,414 |
$146,828 |
$220,242 |
$367,070 |
10 |
$181,283 |
$362,566 |
$543,850 |
$906,416 |
20 |
$572,660 |
$1,145,320 |
$1,717,980 |
$2,863,300 |
30 |
$1,417,613 |
$2,835,226 |
$4,252,840 |
$7,088,066 |
10% |
5 |
$77,172 |
$154,343 |
$231,515 |
$385,859 |
10 |
$201,458 |
$402,915 |
$604,373 |
$1,007,288 |
20 |
$723,987 |
$1,447,973 |
$2,171,960 |
$3,619,934 |
30 |
$2,079,293 |
$4,158,585 |
$6,237,878 |
$10,396,464 |
12% |
5 |
$81,104 |
$162,207 |
$243,311 |
$405,518 |
10 |
$224,036 |
$448,072 |
$672,108 |
$1,120,179 |
20 |
$919,857 |
$1,839,715 |
$2,759,572 |
$4,599,287 |
30 |
$3,080,973 |
$6,161,946 |
$9,242,920 |
$15,404,866 |
15% |
5 |
$87,342 |
$174,684 |
$262,026 |
$436,710 |
10 |
$263,018 |
$526,036 |
$789,055 |
$1,315,091 |
20 |
$1,327,073 |
$2,654,147 |
$3,981,220 |
$6,635,367 |
30 |
$5,631,770 |
$11,263,541 |
$16,895,311 |
$28,158,852 |
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注：以上数据仅为说明复息收益增长，并不代表实际收益。
此乃投资产品。 投资决定是由阁下自行作出的，但阁下不应投资在单位信托基金，除非中介人于销售该产品时已向阁下解释经考虑阁下的财务情况、投资经验及目标后，该产品是适合阁下的。
投资风险声明
以上资料只供参考，并不构成任何投资方式之招售。基金价格可升亦可跌，投资附带风险，过往业绩并不代表将来的表现，投资者作出任何认购前，应细阅有关基金之销售文件及风险披露。如对此资料或任何销售文件有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。
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