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切勿借卖银行账户及资料,提防洗黑钱陷阱

近年犯罪集团透过网上平台或电话传销,巧立名目诱使公众借出或出售银行账户及个人资料,藉此取得他人户口的控制权,从而利用该户口收取或转移犯罪得益。犯罪集团较常见的手段如下:

 
诱使市民借出或出售银行账户
于网上平台租借或购买银行账户,并标榜「不犯法」、「无风险」等类似用语误导公众,以为借出银行户口并无任何法律风险,藉以索取账户作非法用途
教唆市民协助收受款项
提供报酬唆使他人于其户口代为收取款项,再将款项转移至第三方户口,但实为转移犯罪得益,协助清洗黑钱
盗取个人资料开立银行账户
诱导公众提供个人资料,然后利用有关资料开立银行账户或取得户口控制权,以进行洗黑钱活动
误导公众利用虚拟资产洗黑钱
于网上以「赚快钱」等字眼作招徕,引诱公众于无牌虚拟资产平台开户,并协助把透过犯罪活动所得之虚拟资产转换为法定货币,再存入银行户口以清洗黑钱

如客户误堕以上陷阱,将有机会需要负上法律责任。倘若账户被不法分子利用,账户持有人可能干犯洗黑钱罪,一经定罪,最高刑罚为罚款港币五百万元及监禁十四年。

因此,本行敬请客户时刻保持警觉,并参考以下做法以保障自身利益:

  • 切勿借出或出售银行账户予任何人
  • 不要代任何人收付款项或处理他人资产
  • 拒绝提供银行资料予任何人,包括银行卡、账户及密码、支票簿等
  • 定期查阅银行账户事务历史记录,检查是否有未经授权的交易

如怀疑户口被盗用或发现未经授权的交易,请尽快向警方报案及致电本行客户服务热线 (852) 2818 0282与本行联络。

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