近年犯罪集團透過網上平台或電話傳銷,巧立名目誘使公眾借出或出售銀行賬戶及/或個人資料,藉此取得他人戶口的控制權,從而利用該戶口收取或轉移犯罪得益。犯罪集團較常見的手段如下:

誘使市民借出或出售銀行賬戶
於網上平台租借或購買銀行賬戶,並標榜「不犯法」、「無風險」等類似用語誤導大眾,以爲借出銀行戶口並無任何法律風險,藉以索取賬戶作非法用途

教唆市民協助收受款項
提供報酬唆使他人於其戶口代為收取款項,再將款項轉移至第三方戶口,但實為轉移犯罪得益,協助清洗黑錢

盜取個人資料開立銀行賬戶
誘導公眾提供個人資料,然後利用有關資料開立銀行賬戶或取得戶口控制權,以進行洗黑錢活動

誤導公眾利用虛擬資產洗黑錢
於網上以「搵快錢」等字眼作招徠,引誘公眾於無牌虛擬資產平台開戶,並協助將透過犯罪活動所得之虛擬資產轉換為法定貨幣,再存入銀行戶口以清洗黑錢
如客戶誤墮以上陷阱,將有機會需要負上法律責任。倘若賬戶被不法分子利用,賬戶持有人可能會干犯洗黑錢罪,一經定罪,最高刑罰為罰款港幣五百萬元及監禁十四年。
因此,本行敬請客戶時刻保持警覺,並參考以下做法以保障自身利益:
- 切勿借出或出售銀行賬戶予任何人
- 不要代任何人收付款項或處理他人資產
- 拒絕提供銀行資料予任何人,包括銀行卡、賬戶及密碼、支票簿等
- 定期查閲銀行賬戶交易記錄,檢查是否有未經授權的交易
如懷疑戶口被盜用或發現未經授權的交易,請盡快向警方報案及致電本行客戶服務熱線 (852) 2818 0282與本行聯絡。